Professional Liability Guide

TABLE OF CONTENTS

TABLE OF CONTENTS

Preface ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ix Table of Cases ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������x Table of Legislation �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������xix List of Abbreviations ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������xxi CHAPTER 1 – DUTIES ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 1 Contract ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 1 Express terms ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 1 Implied terms ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 5 Implied retainers �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 8 Tort (negligence) ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 9 Duty to clients ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 9 Duty to third parties ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 11 Pure economic loss ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 12 Breach ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 14 Causation ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 16 Statute �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 20 Misleading or deceptive conduct ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 20 False or misleading representations ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 26 CHAPTER 2 – CONTRACTUAL INDEMNITIES AND LIMITATIONS �������������������������������������������������������� 28 Contractual indemnities ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 28 What is a contractual indemnity? ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 28 Types of indemnities ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 28 Interpreting indemnity clauses ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 29 Contractual limitations ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 31 CHAPTER 3 – DEFENCES ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 33 Contributory negligence ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 33 Proportionate liability �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 34 Apportionable claims ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 34 Concurrent wrongdoer ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 35 Exclusions ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 36 Consequences of being a ‘concurrent wrongdoer’ ������������������������������������������������������������������������������� 37 Determining liability ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 37 Application to contractual breaches ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 40 Effect of settlement by one concurrent wrongdoer ������������������������������������������������������������������������������� 41 Extension beyond the courts ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 42 Peer professional opinion ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 43 Conduit defence ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 47

iii

© Carter Newell 2023

Made with FlippingBook - Online magazine maker