Professional Liability Guide
Our mission is to be recognised as a premier provider of specialist legal services across Australia and internationally by being the best we can be for our clients and ourselves.
Carter Newell Lawyers is an award winning specialist law firm that provides legal advice to Australian and international corporate clients in our key practice areas of:
§ Insurance § Construction & Engineering § Energy & Resources § Corporate § Commercial Property
§ Aviation & Transport § Workplace Advisory § Litigation & Dispute Resolution § Planning & Environment
Within each of these core areas we have dedicated experts who are committed to and passionate about their field and have extensive experience and knowledge.
Awards 2022 Winner - QLS Excellence in Law Awards - Workplace Culture and Health (Organisation) Award Winner 2022, 2021, 2019 Australasian Lawyer 5-Star Employer of Choice 2023, 2022, 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2016 (edns) Best Lawyers in Australia 2022, 2020, 2019, 2018 Finalist Lawyers Weekly Australian Law Awards - Insurance Team of the Year 2022, 2021, 2020, 2019, 2017 Finalist Lawyers Weekly Australian Law Awards - Construction & Engineering Dispute Resolution Team of the Year 2022, 2020, 2019 Finalist Lawyers Weekly Australian Law Awards - Law Firm of the Year 2022 Finalist Lawyers Weekly Australian Law awards - Employer of Choice 2022, 2020 Excellence Award 2019 Winner 2017, 2016 Finalist Australasian Law Awards – Law Firm of the Year (1 to 100 lawyers) 2022, 2021 Chambers and Partners - Asia-Pacific: Insurance Defence in Australia 2022, 2021, 2020 Leading Town Planning & Development Law Firm – Doyle’s Guide 2022, 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2016, 2015, 2014, 2012 Leading Construction & Infrastructure Litigation (Back-End Construction & Contentious Construction) Law Firm – Doyle’s Guide 2022, 2021, 2020, 2019, 2018 Leading Corporate Law Firm – Doyle’s Guide
2022, 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2015 Leading Australian Aviation Law Firm – Doyle’s Guide 2022 Leading Employment Law Firms (Employer Representation) – Doyle’s Guide 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2016, 2015 Leading Professional Indemnity Law Firm – Doyle’s Guide 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2016, 2015 Leading Defendant Public and Product Liability Law Firm – Doyle’s Guide 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2016, 2015 Leading Defendant Medical Negligence Law Firm – Doyle’s Guide 2021, 2020, 2019, 2018, 2017, 2016, 2012 Leading Energy & Resources Law Firm – Doyle’s Guide 2021, 2018 Finalist - Lawyers Weekly Australian Law Awards - Energy & Resources Team of the Year 2021 5-Star Insurance Law Firm - Australasian Lawyer and Insurance Business Australia 2020 Excellence Award 2018, 2016 Finalist Australasian Law Awards – Employee Health & Wellbeing Award 2020 Excellence Award 2019 Winner 2018, 2017, 2016, 2015 Finalist Australasian Law Awards – Insurance Specialist Firm of the Year 2019, 2018, 2017, 2015, 2012 Leading Commercial Litigation & Dispute Resolution Law Firm – Doyle’s Guide 2018, 2016 Winner 2017, 2015 Finalist Australasian Law Awards – State / Regional Firm of the Year
*Doyle’s Guide to the Australian Legal Profession
NB: Due to the extensive nature of this publication and the pace of reforms and judicial consideration there may be an absence of reference to a recent case or some references to legislation and its provisions which are no longer current, yet proclaimed, amended or repealed. This publication attempts to draw out the most significant points in the relevant legislation. Whilst all care has been taken to ensure that the most up to date information has been included, not all cases or aspects of the legislation have been considered. The material contained in this publication is in the nature of general comment only, and neither purports nor is intended to be advice on any particular matter. No reader should act on the basis of any matter contained in this publication without considering and, if necessary, taking appropriate professional advice upon his or her own particular circumstance. © Carter Newell Lawyers 2023
Professional Liability Guide 2nd Edition
Researchers Cameron Rodgers James Brookes India Kenney Madeleine Jones
Contributors Michael Bath Ben Hall Greg Stirling Millicent Aylward
Contributing Editors Mark Brookes Katie Proctor Olivia Ray
Shreya Datt Clare Ryan
Carter Newell Publications Brisbane • Sydney • Melbourne
TABLE OF CONTENTS
TABLE OF CONTENTS
Preface ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ix Table of Cases ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������x Table of Legislation �����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������xix List of Abbreviations ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������xxi CHAPTER 1 – DUTIES ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 1 Contract ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 1 Express terms ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 1 Implied terms ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 5 Implied retainers �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 8 Tort (negligence) ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 9 Duty to clients ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 9 Duty to third parties ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 11 Pure economic loss ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 12 Breach ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 14 Causation ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 16 Statute �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 20 Misleading or deceptive conduct ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 20 False or misleading representations ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 26 CHAPTER 2 – CONTRACTUAL INDEMNITIES AND LIMITATIONS �������������������������������������������������������� 28 Contractual indemnities ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 28 What is a contractual indemnity? ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 28 Types of indemnities ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 28 Interpreting indemnity clauses ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 29 Contractual limitations ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 31 CHAPTER 3 – DEFENCES ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 33 Contributory negligence ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 33 Proportionate liability �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 34 Apportionable claims ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 34 Concurrent wrongdoer ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 35 Exclusions ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 36 Consequences of being a ‘concurrent wrongdoer’ ������������������������������������������������������������������������������� 37 Determining liability ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 37 Application to contractual breaches ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 40 Effect of settlement by one concurrent wrongdoer ������������������������������������������������������������������������������� 41 Extension beyond the courts ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 42 Peer professional opinion ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 43 Conduit defence ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 47
iii
© Carter Newell 2023
PROFESSIONAL LIABILITY GUIDE
TABLE OF CONTENTS
Advocate’s immunity ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 48
CHAPTER 4 – QUANTUM �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 51 Damages on a ‘ no transaction ’ basis ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 52 Damages on an ‘alternative transaction’ basis �������������������������������������������������������������������������������������� 53 Which assessment is appropriate? ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� 55 Impact of the effect of a decline in the market on quantum ����������������������������������������������������������������� 56 Damages for misleading or deceptive conduct ������������������������������������������������������������������������������������� 56 Damages for loss of valuable opportunity ���������������������������������������������������������������������������������������������� 57 CHAPTER 5 – WHAT IS A PROFESSIONAL/PROFESSIONAL DUTY? ��������������������������������������������������� 59 Development of the meaning of ‘ professional ’ ��������������������������������������������������������������������������������������� 59 FAI v Gold Coast City Counci l ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 59 A broader approach: GIO v Newcastle City Council ����������������������������������������������������������������������������� 60 Suncorp Metway v Landridge ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 61 ‘Breach of professional duty’ versus ‘Liability in connection with professional business’ �������������������� 64 Exclusion clauses �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 67 CHAPTER 6 – CLAIM, CIRCUMSTANCE AND NOTIFICATION �������������������������������������������������������������� 71 What is a claim? ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 71 What is a circumstance? �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 73 What is a notification of a claim or circumstance? �������������������������������������������������������������������������������� 73 Obligation to notify �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 74 Adequacy of the notification ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 76 Failure to notify of a claim or circumstance ������������������������������������������������������������������������������������������� 77 CHAPTER 7 – CAUSAL PHRASES ������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 83 What are causal phrases? ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 83 What does ‘proximate cause of loss’ mean? ������������������������������������������������������������������������������������������ 83 ‘Caused by’ and the impact of ‘directly’ and ‘indirectly’ ������������������������������������������������������������������������ 85 ‘Arising out of’ ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 86 ‘Arising from’ ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 87 ‘Resulting from’ and ‘as a result of’ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� 88 ‘Attributable to’ ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 88 ‘Occasioned by or happening through’ ��������������������������������������������������������������������������������������������������� 89 ‘In respect of’ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 90 ‘In relation to’ ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 91 ‘In connection with’ ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 91
iv
www.carternewell.com
TABLE OF CONTENTS
TABLE OF CONTENTS
CHAPTER 8 – NON-DISCLOSURE AND MISREPRESENTATION ���������������������������������������������������������� 93 Non-disclosure ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 93 Who is an insured for disclosure purposes? ����������������������������������������������������������������������������������������� 93 Who is not an insured for disclosure purposes? ����������������������������������������������������������������������������������� 94 When will a ‘matter’ be ‘known’ to an insured? ������������������������������������������������������������������������������������ 94 Is the ‘matter’ relevant to the decision of the insurer whether or not to accept the risk? ��������������������� 95 When will an insured know a ‘ matter ’ is ‘ relevant ’ to the insurer’s decision? ��������������������������������������� 95 When will a reasonable person in the circumstances be expected to know a matter is relevant to the insurer’s decision? ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 96 Matters that do not need to be disclosed ��������������������������������������������������������������������������������������������� 96 Notice of the duty of disclosure to the insured �������������������������������������������������������������������������������������� 97 Misrepresentations ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 97 Consequences of failing to comply with the duty of disclosure ������������������������������������������������������������ 97 CHAPTER 9 – EXCLUSIONS ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 99 Prior known claims/circumstances ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� 99 Insured versus insured (related parties) exclusion ������������������������������������������������������������������������������ 100 Conduct ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 101 Criminal/unlawful conduct ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 101 Dishonest, reckless, or fraudulent conduct ����������������������������������������������������������������������������������������� 102 Fines and penalties ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 102 Contractual/assumed liability ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 103 Other exclusions �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 103 CHAPTER 11 – AGGREGATION CLAUSES �������������������������������������������������������������������������������������������� 111 General principles ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 111 Specific policy wordings ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 112 Originating cause ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 112 Event or occurrences ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 112 Series of events or occurrences ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 113 Related series of acts or omissions ����������������������������������������������������������������������������������������������������� 113 Similar acts or omissions in a series of related matters or transactions ��������������������������������������������� 114 Similar act or omission ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 114 In a series of related matters or transactions �������������������������������������������������������������������������������������� 114 CHAPTER 10 – DEFENCE COSTS ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 104 The advancement of defence costs ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 104
v
© Carter Newell 2023
PROFESSIONAL LIABILITY GUIDE
TABLE OF CONTENTS
CHAPTER 12 – ALLOCATION OF LOSS ������������������������������������������������������������������������������������������������� 116
CHAPTER 13 – DUAL INSURANCE �������������������������������������������������������������������������������������������������������� 117 What is dual insurance? �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 117 Common insured ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 119 Same risk ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 119 Both insurers must be liable ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 120 Making and defending claims for contribution ������������������������������������������������������������������������������������� 121 Calculating contribution ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 122 CHAPTER 15 – PRIOR WRITTEN CONSENT ����������������������������������������������������������������������������������������� 126 Section 54 of the ICA ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 126 Declinature of cover or ‘prudent uninsured’ ����������������������������������������������������������������������������������������� 128 Section 41 of the ICA ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 130 CHAPTER 16 – SUBROGATION �������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 132 The doctrine of subrogation ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 132 Sources of the right of subrogation ����������������������������������������������������������������������������������������������������� 132 Subrogated rights �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 132 Prejudice by the insured ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 133 Distribution of the proceeds of a subrogated recovery action ������������������������������������������������������������ 133 Limitations on an insurer’s right of subrogation ���������������������������������������������������������������������������������� 134 Contractual arrangements between an insured and a third party ������������������������������������������������������� 134 Waiver of subrogation �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 134 Provisions of the Insurance Contracts Act 1984 (Cth) ������������������������������������������������������������������������� 134 Practical considerations ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 135 CHAPTER 17 – COMMON INTEREST PRIVILEGE �������������������������������������������������������������������������������� 136 Legal professional privilege and waiver ������������������������������������������������������������������������������������������������ 136 Establishing a common interest ������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 136 Determining whether privilege has been waived ��������������������������������������������������������������������������������� 138 Step 1: Is the document privileged? ���������������������������������������������������������������������������������������������������� 138 Step 2: Was the relationship between the parties sufficiently close that the transmission of the documents should not be held to amount to an implied waiver of the privilege? �������������������������������������������������� 138 Step 3: Is it reasonable in the circumstances to conclude that there was an implied waiver of privilege? ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 138 Methods of maintaining privilege ���������������������������������������������������������������������������������������������������������� 139 CHAPTER 14 – OTHER INSURANCE ����������������������������������������������������������������������������������������������������� 124
vi
www.carternewell.com
TABLE OF CONTENTS
TABLE OF CONTENTS
CHAPTER 18 – THIRD-PARTY BENEFICIARIES ����������������������������������������������������������������������������������� 140 Common law �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 140 Section 48 of the ICA ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 140 Who is a third-party beneficiary? ����������������������������������������������������������������������������������������������������������� 141 Obligations of a third-party beneficiary ����������������������������������������������������������������������������������������������� 141 Defences available to the insurer ��������������������������������������������������������������������������������������������������������� 141 Other provisions relating to third-party beneficiaries �������������������������������������������������������������������������� 142
vii
© Carter Newell 2023
PREFACE
PREFACE
This guide has been prepared to assist underwriters, claims managers, brokers and their professional clients and advisers to assess the potential exposure to claims that fall within the scope of professional indemnity insurance.
As a result of new cases that impact the law applicable to professionals in Australia, this guide has been updated to address the most significant recent changes.
In the first part of the guide, we have again examined the evolving nature of the duties and liability exposure faced by professionals at common law and under statute. The most contentious and litigated areas continue to include pure economic loss, advocate’s immunity and proportionate liability. The second part of the guide focuses on the scope and pitfalls of professional indemnity insurance, which still has at its heart the Insurance Contracts Act 1984 (Cth). That legislation continues to give rise to extensive litigation and evolving judicial interpretations of claims made and notified policies and their exclusions. As the scope of the duties owed by professionals and the availability of cover are so complex and important, it is certain that more changes will emerge and it will become necessary to prepare a further edition of this guide in the coming years. We will therefore continue to closely monitor developments that impact the common law and legislation. The analysis of key cases in this significantly expanded and updated edition will afford a greater understanding of the approach taken by the courts to claims and policy wordings and will be a useful guide to assist your underwriting practices or claims management.
We welcome any questions or feedback you may have, as we value the opportunity to discuss these issues.
Mark Brookes Partner
BA (Joint Hons) Law and Politics Direct Line: +61 (0) 7 3000 8301 Mobile: +61 (0) 410 586 210 Email: mbrookes@carternewell.com
ix
© Carter Newell 2023
PROFESSIONAL LIABILITY GUIDE
TABLE OF CASES
470 St Kilda Road v Robinson (2013) 308 ALR 411; [2013] FCA 1420 ������������������������������������������������������� 68 ABN AMRO Bank NV v Bathurst Regional Council (2014) 309 ALR 445; [2014] FCAFC 65 ��������������������� 141 ACCC v Dukemaster Pty Ltd [2009] FCA 682 ��������������������������������������������������������������������������������������� 21, 26 ACCC v Gary Peer and Associates Pty Ltd (2005) 142 FCR 506; [2005] FCA 404 ������������������������������������� 26 Adeels Palace Pty Ltd v Moubarak; Adeels Palace Pty Ltd v Bou Najem (2009) 239 CLR 420; [2009] HCA 48 �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 15 Advance (NSW) Insurance Agencies Pty Ltd v Matthews (1989) 166 CLR 606; [1989] HCA 22 ����������������� 93 AIG Europe v OC320301 (formerly the International Law Partnership LLP) [2015] EWHC 2398 �������������� 114 AIG Europe Ltd v OC320301 LLP [2016] EWCA Civ 367 �������������������������������������������������������������������������� 114 AIG Europe Ltd v Woodman & Ors [2017] UKSC 18 ��������������������������������������������������������������������������������� 114 Albion Insurance Co Ltd v GIO (NSW) (1969) 121 CLR 342; [1969] HCA 55 ������������������������������������ 117, 119 Alcoa Portland Aluminium Pty Ltd v Husson (2007) 18 VR 112; [2007] VSCA 209 ������������������������������������� 38 Alexander & Ors v Cambridge Credit Corporation Ltd & Anor (1987) 9 NSWLR 310 ��������������������������������� 84 Allianz Australia Insurance Ltd v Certain Underwriters at Lloyd’s of London [2019] NSWCA 271 ������������ 118 American Home Insurance Company v Kirby [2003] NSWCA 395 �������������������������������������������������������������� 76 Amlin Corporate Member Ltd v Austcorp Project No 20 Pty Ltd (2014) 311 ALR 222; [2014] FCAFC 78 �� 72 Andar Transport Pty Ltd v Brambles Ltd (2004) 217 CLR 424; [2004] HCA 28 ������������������������������������������� 28 Ankar Pty Ltd v National Westminster Finance (Australia) Ltd (1987) 162 CLR 549; [1987] HCA 15 ���������� 29 Antico v CE Health Casualty and General Insurance Ltd (1996) 38 NSWLR 68 ���������������������������������� 76, 126 Antico v Heath Fielding Australia Pty Ltd (1997) 188 CLR 652; [1997] HCA 35 ���������������������������������������� 126 Aquagenics Pty Ltd v Break O-Day Council (2010) 20 Tas R 239; [2010] TASFC 3 ������������������������������������ 42 Aquagenics Pty Ltd v Break O’Day Council (No 2) [2009] TASSC 89 ��������������������������������������������������������� 42 Artistic Builders Pty Ltd v Nash [2010] NSWSC 1442 ����������������������������������������������������������������������������������� 3 Arturi v Zupps Motors Pty Ltd (1980) 33 ALR 243; [1980] FCA 194 �������������������������������������������������������������� 8 Asahi Holdings Australia Pty Ltd v Pacific Equity Partners Pty Ltd (No. 2) (2014) 312 ALR 403; [2014] FCA 481 ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 137 Astley v Austrust (1999) 197 CLR 1; [1999] HCA 6 ��������������������������������������������������������������������������������������� 6 Attwells v Jackson Lalic Lawyers Pty Ltd (2016) 259 CLR 1; [2016] HCA 16 ���������������������������������������������� 49 Av8 Air Charter Pty Ltd v Sydney Helicopters Pty Ltd [2014] NSWCA 46 �������������������������������������������������� 38 Avant Insurance Ltd v Burnie [2021] NSWCA 272 �������������������������������������������������������������������������������������� 81 AWB Ltd v Cole (No 5) (2006) 155 FCR 30; [2006] FCA 1234 ������������������������������������������������������������������� 137 Ayoub & Anor v Lombard Insurance Co (Aust) Pty Ltd (1989) 97 FLR 284 ������������������������������������������������� 95 Axa Reinsurance v Field [1996] 1 WLR 1026 ��������������������������������������������������������������������������������������������� 112 Badenach v Calvert (2016) 257 CLR 440; [2016] HCA 18 ��������������������������������������������������������������������� 11, 19 Bacon v McBride (1984) 51 BCLR 228 ����������������������������������������������������������������������������������������������������� 105 Bank of Queensland Ltd v Chartis Australia Insurance Ltd [2012] QSC 319 ������������������������������������� 106, 108 Bank of Queensland Ltd v Chartis Australia Insurance Ltd [2013] QCA 183 ������������������������������������� 106, 110 Barnes v QBE Insurance (International) Limited [2011] NZHC 285 ������������������������������������������������������������� 75 Bartier Perry Pty Ltd v Paltos [2021] NSWCA 158 �������������������������������������������������������������������������������������� 22 Bass v Perpetual Trustee Company Limited (1999) 198 CLR 334; [1999] HCA 9 ������������������������������������� 108 Bateman v Slatyer (1987) 71 ALR 553; [1987] FCA 81 �������������������������������������������������������������������������� 21, 23 Baulderstone Hornibrook Engineering Pty Limited v Gordian Runoff Limited [2006] NSWSC 223 ������������ 88 Bayer Australia Ltd v Kemcon Pty Ltd (1991) 6 ANZ Insurance Cases ¶61-026 ���������������������������������������� 86 Beach Petroleum NL v Kennedy (1999) 48 NSWLR 1; [1999] NSWCA 408 �������������������������������������������������� 4 Bergman v Haertsch [2000] NSWSC 528 ������������������������������������������������������������������������������������������������������ 6 BHP Billiton (Olympic Dam) Corporation Pty Ltd v Steuler Industriewerke GmbH (No 2) [2011] VSC 659 ����� . �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 54 BP Petroleum Development Ltd v Esso Petroleum Co Ltd [1987] SLT 345 ���������������������������������������������� 120
x
www.carternewell.com
TABLE OF CASES
TABLE OF CASES
Brighton Australia Pty Ltd v Multiplex Constructions Pty Ltd [2018] VSC 246 �������������������������������������������� 32 British Traders’ Insurance Co v Monson (1964) 111 CLR 86; [1964] HCA 24 ������������������������������������������� 133 Broadhurst v Millman [1976] VR 208 ����������������������������������������������������������������������������������������������������������� 38 Broadlands Properties Ltd & Anor v Guardian Assurance Co Ltd [1983] NZHC 185 �������������������������������� 130 Brookfield Multiplex Ltd v Owners Corporation Strata Plan 61288 (2014) 254 CLR 185; [2014] HCA 36 ��� 13 Bryan v Maloney (1995) 182 CLR 609; [1995] HCA 17 �������������������������������������������������������������������������������� 12 Burke v LFOT Pty Ltd (2002) 209 CLR 282; [2002] HCA 17 ������������������������������������������������������������������ 9, 117 Burke v LFOT Pty Ltd (2000) 178 ALR 161; [2000] FCA 1155 ����������������������������������������������������������������������� 9 Burns v MMI-CMI Insurance Ltd (1995) 8 ANZ Ins. Cases 61–287 ������������������������������������������������������������� 95 Butcher v Lachlan Elder Realty Pty Ltd (2004) 218 CLR 592; [2004] HCA 60 ��������������������������������������� 24, 47 Butler v Egg and Egg Pulp Marketing Board (1966) 114 CLR 185; [1966] HCA 38 ������������������������������������ 51 CA and MEC McInally Nominees Pty Ltd v HTW Valuers (Brisbane) Pty Ltd [2009] 2 Qd R 1; [2001] QSC 388 �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 78, 80 Caledonia North Sea Ltd v British Telecommunications plc [2002] 1 Lloyd’s Rep 553; [2002] UKHL 4 ��� 120 Caltex Oil (Australia) Pty Ltd v The Dredge ‘Willemstad’ (1976) 136 CLR 529; [1976] HCA 65 ������������������� 12 Canada Rice Mills Ltd v Union Mariner and General Insurance Co [1941] AC 55; [1940] UKPC 56 ����������� 85 Carmody v Priestly & Morris Perth Pty Ltd (2005) 30 WAR 318; [2005] WASC 120 �������������������������������������� 6 Cassa Bedding Pty Ltd v Insurance Australia Ltd [2022] QSC 1 ��������������������������������������������������������������� 102 Cassidy v Leslie [2010] NSWSC 742 ����������������������������������������������������������������������������������������������������������� 72 Cavenham Pty Ltd v Robert Bax & Associates [2011] QSC 348 ����������������������������������������������������������������� 10 CE Health Casualty & General Insurance Ltd v Grey (1993) 32 NSWLR 25 ������������������������������������������������ 94 CE Heath Casualty & General Insurance Ltd & AMP General Insurance Ltd v Pyramid Building Society (in liq) [1997] 2 VR 256 ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 71 Central Highlands Regional Council v Geju Pty Ltd [2018] 3 Qd R 550; [2018] QCA 38 ���������������������������� 38 CGU Insurance Ltd v AMP Financial Planning Pty Ltd (2007) 235 CLR 1; [2007] HCA 36 ����������������������� 129 CGU Insurance Limited v Corrections Corporation of Australia Staff Superannuation Pty Ltd [2008] FCAFC 173 �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 77 CGU Insurance Limited v Porthouse (2008) 235 CLR 103; [2008] HCA 30 ������������������������������������������� 73, 99 Chemetics International Ltd v Commercial Union Assurance Co. of Canada (1984) 11 DLR (4th) 754 ������ 59 Child and Adolescent Health Service v Mabior by next friend Kelei (2019) 55 WAR 208; [2019] WASCA 151 �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 45 Chubb Insurance Company of Australia Limited v Robinson (2016) 239 FCR 300; [2016] FCAFC 17 ������� 69 VL Credits Pty Ltd v Switzerland General Insurance Co Ltd [1990] VR 938 ���������������������������������������������� 141 Commercial Union Insurance Company Limited v Willetts Radio & TV Limited (1985) 3 ANZ Insurance Cases ¶60-677 ��������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 129, 131 Cooper v Farmers’ Mutual Insurance Society [2001] OTC 652 ����������������������������������������������������������������� 104 Co-operative Bulk Handling v Jennings Industries Ltd (1996) 17 WAR 257 ���������������������������������������������� 119 Commonwealth v Amann Aviation Pty Ltd (1991) 174 CLR 64; [1991] HCA 54 ������������������������������������������ 52 Commonwealth Bank of Australia v Baltica Insurance Co Ltd (1992) 28 NSWLR 579 ������������������������������ 142 Countrywide Assured Group plc v Marshall [2003] 1 All ER 237 �������������������������������������������������������������� 112 Cummings v Rundle (1993) 41 FCR 559; [1993] FCA 190 �������������������������������������������������������������������������� 23 D’Orta-Ekenaike v Victoria Legal Aid (2005) 223 CLR 1; [2005] HCA 12 ���������������������������������������������������� 49 Dalgety & Co Ltd v AMP Society (1908) VLR 481 ��������������������������������������������������������������������������������������� 97 Darlington Futures Limited v Delco Australia Pty Ltd (1986) 161 CLR 500; [1986] HCA 82 ������������������������ 31 Deans v Maryborough Christian Education Foundation Ltd [2019] QCA 75 ����������������������������������������������� 16 Demagogue Pty Ltd v Ramensky & Anor (1992) 39 FCR 31; [1992] FCA 851 �������������������������������������������� 25 De Pasquale Bros Pty Ltd v Cavanagh Biggs & Partners [2000] 2 Qd R 461; [1999] QSC 171 �������������������� 6 Dickinson v Motor Vehicle Insurance Trust (1987) 163 CLR 500; [1987] HCA 49 ��������������������������������� 83, 86
xi
© Carter Newell 2023
PROFESSIONAL LIABILITY GUIDE
TABLE OF CASES
Distillers Co Bio-Chemicals (Aust) Pty Ltd v Ajax Insurance Co Ltd (1974) 130 CLR 1; [1974] HCA 3 ����������� ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 88, 113, 129 Dobler v Kenneth Halverson; Dobler v Kurt Halverson (by his tutor) (2007) 70 NSWLR 151; [2007] NSWCA 335 �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 46 Donellan v Watson (1990) 21 NSWLR 335 �������������������������������������������������������������������������������������������������� 50 Doppstadt Australia Pty Ltd v Lovick & Son Developments Pty Ltd [2014] NSWCA 158 ��������������������������� 55 Drayton v Martin (1996) 67 FCR 1; [1996] FCA 389 ���������������������������������������������������������������� 66, 72, 91, 131 Dunlop Pneumatic Tyre Co Ltd v Selfridge & Co Ltd [1915] AC 847; [1915] UKHL 1 ������������������������������� 140 Duchess of Argyll v Beuselinck [1972] 2 Lloyds Rep 172 ����������������������������������������������������������������������������� 7 Dwyer v Long (1992) 58 SASR 102 ������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 72 Einfeld v HIH Casualty and General Insurance Ltd (1999) 166 ALR 714; [1999] NSWSC 867 �������������������� 80 Elders Trustee and Executor Co Ltd v E G Reeves Pty Ltd (1987) 78 ALR 193; [1987] FCA 603 ��������������� 21 Ellington v Heinrich Constructions Pty Ltd [2004] QCA 475 ����������������������������������������������������������������������� 29 East End Real Estate v CE Heath Casualty & General Insurance Ltd (1991) 25 NSWLR 400 ��������������� 78, 80 Eastern Suburbs Leagues Club Ltd v Royal & Sun Alliance Insurance Australia Ltd [2003] QSC 413 �������� 89 Esanda Finance Corp Ltd v Peat Marwick Hungerfords (1997) 188 CLR 241; [1997] HCA 8 ��������������� 12, 14 Esanda v Colonial Mutual (1993) 217 ALR 180; [1993] VicSC 576 ������������������������������������������������������������ 119 Esso Australia Resources Ltd v Commissioner of Taxation of the Commonwealth of Australia (1999) 201 CLR 49; [1999] HCA 67 ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 136 Esso Petroleum Co Ltd v Hall Russell & Co Ltd (The Esso Bernicia) [1989] AC 643 ��������������������������������� 132 Estate of Watson v Conolly [2012] NSWSC 741 ��������������������������������������������������������������������������������������� 141 Evans v Sirius Insurance Co Ltd [1986] VicSC 475 ������������������������������������������������������������������������������������� 96 FAI General Insurance Co Ltd v Australian Hospital Care Pty Ltd (1999) 153 FLR 448; [1999] QCA 243 ��� 74 FAI General Insurance Company Ltd v Australian Hospital Care Pty Ltd (2001) 204 CLR 641; [2001] HCA 38 �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 78, 80 FAI General Insurance Co Ltd v Gold Coast City Council [1995] 2 Qd R 341; [1992] QCA 443 ������� 1, 59, 68 FAI General Insurance Co Limited v Hendry Rae & Court (1993) 10 WAR 322 ������������������������������������� 75, 98 FAI General Insurance Co Ltd v McSweeney [1998] FCA 1789 ������������������������������������������������������������������ 75 Farrow Mortgage Services Pty Ltd v Webb (1996) 39 NSWLR 601; [1996] NSWSC 259 ����������������� 136, 139 Ferrcom Pty Ltd v Commercial Union Assurance Co of Australia Ltd (1993) 176 CLR 332; [1993] HCA 5 ���� . ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 127 French v Sestili (2007) 98 SASR 28; [2007] SASC 241 ������������������������������������������������������������������������������� 91 Fitzpatrick v Job t/as Jobs Engineering [2007] WASCA 63 ������������������������������������������������������������������������� 67 Fox v Everingham and Howard (1983) 50 ALR 337; [1983] FCA 277 �������������������������������������������������������� 3, 5 Foxtel Management Pty Ltd v Australian Video Retailers Association Ltd (2004) 214 ALR 554; [2004] FCA 1613 ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 27 Gardam v George Wills & Co Ltd [No 1] (1988) 82 ALR 415; [1988] FCA 289 �������������������������������������������� 47 Gates v City Mutual Life Assurance Society Ltd (1986) 160 CLR 1; [1986] HCA 3 ������������������������������� 22, 51 GEJ & MA Geldard Pty Ltd v Mobbs & Ors (No 2) [2012] 1 Qd R 120; [2011] QSC 33 ������������������������������� 36 Geju Pty Ltd v Central Highlands Regional Council [2016] QSC 279 ���������������������������������������������������������� 38 General Omnibus Company Ltd v London General Assurance Company Ltd [1936] IR 596 ������������ 129, 131 Gett v Tabet (2009) 254 ALR 504; [2009] NSWCA 76 ��������������������������������������������������������������������������������� 18 Giannarelli v Wraith (1988) 165 CLR 543; [1988] HCA 52 ��������������������������������������������������������������������������� 48 Gillespie Brothers & Co Ltd v Roy Bowles Transport Ltd [1973] QB 400 ���������������������������������������������������� 29 GIO General Ltd t/as GIO Australia v Newcastle City Council (1996) 38 NSWLR 558; [1996] NSWSC 322 ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������60 Global Sportsman Pty Ltd v Mirror Newspapers Ltd (1984) 2 FCR 82; [1984] FCA 167 ����������������������������� 21 Godfrey Spowers (Victoria) Pty Ltd v Lincolne Scott Australia Pty Ltd (2008) 21 VR 84; [2008] VSCA 208 ��� . �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 41
xii
www.carternewell.com
TABLE OF CASES
TABLE OF CASES
Google Inc v Australian Competition and Consumer Commission (2013) 249 CLR 435; [2013] HCA 1 ��������� . �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 48 Government Insurance Office (NSW) v Council of the City of Penrith (1999) 102 LGERA 102; [1999] NSWCA 42 ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 61, 68 Government Insurance Office (NSW) v Crowley [1975] 2 NSWLR 78 ������������������������������������������������������� 121 Gorczynski v W & FT Osmo Pty Ltd (2009) 258 ALR 189; [2009] NSWSC 693 ����������������������������������������� 142 Gorczynski v W & FT Osmo Pty Ltd (2010) 77 NSWLR 62; [2010] NSWCA 163 ��������������������������������������� 142 Gosford City Council v GIO General Ltd [2002] NSWSC 511 ��������������������������������������������������������������������� 80 Gosford City Council v GIO General Ltd (2003) 56 NSWLR 542; [2003] NSWCA 34 ���������������������������������� 81 Government Insurance Office (NSW) v R J Green & Lloyd Pty Ltd (1966) 114 CLR 437; [1966] HCA 6 ��������� �������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 84, 87 Grande Enterprises Ltd v Pramoko [2014] WASC 294 �������������������������������������������������������������������������������� 23 Gregory Spencer Ward t/as Ward’s Stock Transport v Watson [2021] WASCA 44 ������������������������������������� 38 GRE Insurance Ltd v QBE Insurance Ltd [1985] VR 83 ����������������������������������������������������������������������������� 120 Grinham v Tabro Meats Pty Ltd [2012] VSC 491 ����������������������������������������������������������������������������������������� 43 Gunns Forest Products Ltd v North Insurances Ltd & Ors [2006] VSCA 105 ���������������������������������������������� 90 Hadgelias Holdings and Waight v Seirlis [2014] QCA 325 ��������������������������������������������������������������������������� 36 Hannaford (t/as Torrens Valley Orchards) v Australian Farmlink Pty Ltd [2008] FCA 1591 �������������������������� 21 HAP2 Pty Ltd v Bankier (2020) 93 MVR 256; [2020] QCA 152 �������������������������������������������������������������������� 18 Hastie Group Ltd (in liq) v Moore (t/as Deloitte Touche Tohmatsu) (2016) 339 ALR 635; [2016] NSWCA 305 ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 136 Hatfield v Health Insurance Commission (1987) 15 FCR 487; [1987] FCA 462 ������������������������������������������� 91 Hawkins v Clayton (1988) 164 CLR 539; [1988] HCA 15 ����������������������������������������������������������������������� 10, 12 Haydon v Lo & Lo (a Firm) [1997] 1 WLR 198; [1997] UKPC 2 ������������������������������������������������������������������ 112 Hedley Byrne & Co Ltd v Heller & Partners Ltd [1964] 2 All ER 575; [1963] UKHL 4 ���������������������������������� 11 Henjo Investments Pty Ltd v Collins Marrickville Pty Ltd (1988) 39 FCR 546; [1988] FCA 42 ��������������� 22, 25 Her Majesty’s Attorney-General suing in respect of the Ministry of Agriculture and Forestry v AON New Zealand Limited [2008] NZHC 479 �������������������������������������������������������������������������������������������������� 73, 75, 99 Heydon v NRMA Ltd (2000) 51 NSWLR 1; [2000] NSWCA 374 �������������������������������������������������������������� 7, 10 Hi-Fert Pty Ltd v Kiukiang Maritime Carriers Inc (No 5) (1998) 90 FCR 1; [1998] FCA 1485 ����������������������� 87 HIH Casualty & General Insurance Australia Ltd v DellaVedova [1999] FCA 456 ���������������������������������� 74, 77 HIH Casualty & General Insurance Ltd v FAI General Insurance Co Ltd [1997] FCA 272 ��������������������� 66, 80 HIH Claims Support Limited v Insurance Australia Limited (2011) 244 CLR 72; [2011] HCA 31 �������������� 120 Hill v Van Erp (1997) 188 CLR 159; [1997] HCA 9 ��������������������������������������������������������������������������������������� 14 HLB Kidsons v Lloyd’s Underwriters Subscribing To Lloyd’s Policy No 621/PK1D00101 & Ors [2008] EWCA Civ 1206 ������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������ 76 Hobbs Haulage Pty Ltd v Zupps Southside Pty Ltd & Anor [2013] QSC 319 ��������������������������������������������� 36 Hope v Hunter and New England Area Health Service (2009) 10 DCLR (NSW) 63; [2009] NSWDC 307 ��� 46 Horsell International Pty Ltd v Divetwo Pty Ltd [2013] NSWCA 368 ����������������������������������������������������������� 91 Howarth & Anor v Miotti & Anor [2009] QSC 96 �������������������������������������������������������������������������������������������� 4 Hunt & Hunt Lawyers v Mitchell Morgan Nominees Pty Ltd (2013) 247 CLR 613; [2013] HCA 10 ������� 35, 39 Hyder v McGrath Sales Pty Ltd [2018] NSWCA 223 ����������������������������������������������������������������������������������� 47 Iannello v BAE Automation and Electrical Services Pty Ltd [2008] VSC 544 ���������������������������������������������� 38 Insurance Commission of Western Australia v Container Handlers Pty Ltd (2004) 218 CLR 89; [2004] HCA 24 ���������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 83 Integrated Computer Services Pty Ltd v Digital Equipment Corporation (Australia) Pty Ltd (1988) 5 BPR 11,110 ����������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������������� 9 In the matter of Austral Bronze Pty Ltd [2020] NSWSC 1491 ������������������������������������������������������������������� 136 JC Houghton & Co v Nothard, Lowe & Willis Ltd [1928] AC 1 �������������������������������������������������������������������� 93
xiii
© Carter Newell 2023
Made with FlippingBook - Online magazine maker